结构化能力提升 系统性优势渐显中信银行打造金市业务转型新样本

3月27日,中信银行召开2024年业绩发布会。该行管理层表示,中信银行向上向好的发展态势得到巩固,稳健、均衡、可持续的发展面更加清晰。

作为中信银行“三驾齐驱”格局的重要组成部分,该行金融市场板块价值贡献能力进一步提升。年报显示,报告期内中信银行金融市场板块实现营业净收入267.36亿元,较上年增长 23.39%,占营业净收入的13.35%;其中金融市场非利息净收入 273.74亿元,较上年增长45.25%,占本行非利息净收入44.00%,较上年上升10.37个百分点。

顺应大势,战略转型锚定轻资本发展

受市场发展阶段及宏观经济环境影响,资金价格下行、净息差收窄已成为行业性趋势,传统的资产负债业务利润增长空间挤压,银行业“蛋糕”进入准“存量博弈”时代。

面对经济金融环境的结构性变化,中信银行敏锐把握市场机遇,依托流动性管理优势和交易投资能力,将金融市场业务作为轻资本转型的关键抓手。早在2018年,中信银行就提出了“对公+零售+金市”三驾齐驱的业务发展思路,通过条线、客户、产品及内外部资源的综合联动,形成对客户的全链条综合金融服务能力。

模式创新,构建差异化转型发展体系

在深刻理解认识内外部经营环境变迁的基础上,中信银行从2022年起启动金融市场业务转型,在业务定位、职责、模式、流程等环节顺序发力,打造独具特色的金融市场“123456”转型发展体系。

具体包括,确立“有利有用”的一个总目标,在创造价值营收的同时打造能力优势,积极响应做好金融“五篇大文章”和助力“五个领先银行”建设。打造“自营+销售”两表并行的发展方向,做精自营资产负债表,发挥投资交易能力,为银行经营做贡献;做大销售交易流量表,将投资交易能力外溢,做实同业客户一体化深度经营。清晰落实“流动性管理服务、自营类业务创利、全渠道对客经营”三大定位;构建“集团母子一体、板块左右一体、总分上下一体、STR 三环一体”四位一体的总分行一体化经营模式。坚持创新、建设和发展并重,牢牢把握“融合、能力、风险、规模、效益”五个基点,坚持“下海下乡下基层”,扩展优势发展空间。咬定“同业客户一体化深度经营”这一核心主题,强化“趋势、平台、分层、品牌、一体化、数字化”六大思维,打造有远见的中信金融市场业务品牌。

成效凸显,形成“业绩有增、能力有长”良好势头

三年多来,中信银行金融市场改革转型释放出了较大的势能,构建了结构化能力和系统性优势,实现了“业绩有增、能力有长”的良好势头。

结构化能力提升。过去四年,中信银行金融市场业务营收、中收和经济利润增速为资产规模增速的2-5倍;2024年实现非息收入273.74亿元,全行占比近50%。同业目标客户达标数覆盖率达81%;分行销售收入占比从 10%提升到22%,债券销售流转突破3000亿元。托管规模超16万亿元,全市场排名第七位。

系统化优势形成。以专业的投资交易能力对接客户综合金融服务需求,2024年完成信用债投资2191亿元,同比增长198%;紧跟国家战略,发布全国首只中证中信生物多样性指数,创设全市场首个“新质生产力”债券篮子产品;外汇即期、互换通等交易量稳居股份制第一,QDII类跨境托管规模位居股份制第一,南向通排名三家托管清算行首位。

长期发展基础夯实。搭建完成总分行联动组织架构体系,在北京、上海、深圳和杭州成立金融市场中心,形成“以客户为中心”的分层分类营销体系;国产化金市业务系统群建设取得突破,升级一体化的中信“同业+”平台;建立金市风险内嵌管理体系和督导检查机制,以良好的风险内控助力业务发展。

中信银行表示,未来将不断强化对外部市场及行业环境变化的深入洞察,以专业能力和内在自驱力捕捉市场机遇,深度服务价值客户,不断巩固和扩大金融市场业务的转型发展优势,为全行综合经营、战略发展贡献力量,助力打造中信银行“新质生产力”。